KYC: Undvik misstagen som kan stå dig dyrt

Efterlevnad lämnar inget utrymme för gissningar, och programvarulösningar för kundkännedom gör det enkelt att hålla sig på rätt sida av reglerna utan att drunkna i pappersarbete. Detta innebär att organisationernas fokus skiftar från att dokumentera sin finansiella soliditet till att också visa hur man upprätthåller en motståndskraftig verksamhet i händelse av en IT-säkerhetsincident. DORA, som står för Digital Operational Resilience Act, är en EU-förordning som gör det möjligt för myndigheter att effektivt övervaka och hantera cyber- och ICT-risker i organisationer som omfattas av förordningen.

Hur mycket och vilken typ av kundinformation som krävs beror på om kunden tillhör en låg- eller högriskgrupp.Hur du gör detta ska framgå av en dokumenterad process, där du tar hänsyn till vilken riskgrupp kunden tillhör. Att följa penningtvättslagen och arbeta strukturerat med KYC är avgörande för att identifiera och hantera risker kopplade till penningtvätt och ekonomisk brottslighet. Kundkännedom är en av de mest centrala åtgärderna i arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Utan tillräcklig kännedom om kunden riskerar verksamheter att omedvetet bli en kanal för illegala transaktioner. Begreppet KYC står för Know Your Customer och namnges på svenska som kundkännedom.

Tre tips för att optimera dina processer för Know Your Customer (KYC)

Samtidigt är KYC något som kontinuerligt utvecklas och anpassas till nya digitala lösningar, vilket innebär att företag behöver hålla sig uppdaterade för att kunna tillämpa bästa praxis. KYC (know your customer) handlar i all sin enkelhet om riskhantering och om att minska den ekonomiska brottsligheten. Det är ett nyckelbegrepp i förhållande till att undvika penningtvätt och ska även säkerställa att man gör affärer med en brottsling. Kort sagt handlar det om att känna sin kund både vad gäller identitet och finansiella aktiviteter, samt att identifiera den risk som kunden kan utgöra. Att etablera effektiva processer för kundkännedom är avgörande både för att följa lagen och för att säkerställa en effektiv affärsmodell inom din organisation. Som en del av våra regelefterlevnadsrutiner utför vi en omfattande riskbedömning för att identifiera potentiella risker i samband med klienten eller transaktionen när vi hanterar klientmedel.

• KYC-processen följer globala regler som fastställts av organisationer som Arbetsgruppen för finansiella åtgärder (FATF) och andra internationella tillsynsmyndigheter.
• Tydlighet i lönesättningsprocessen skapar en större förståelse för varför den egna lönen ser ut som den gör och bidrar till en känsla av rättvisa.
• När ett företag, en enhet eller en stiftelse är inblandad måste advokatbyråer vidta extra åtgärder för att verifiera deras identitet och affärsverksamhet.
• Kundkännedom blir aktuell vid etablering av nya kundrelationer, vid genomförande av transaktioner över vissa tröskelvärden och när det finns misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism.

För distansregistrering krävs ytterligare säkerhetsåtgärder såsom notariellt bestyrkta dokument eller sekundära kontroller, om inte BankID används. Svenska företag och finansiella institutioner använder LEI-koder för att verifiera företagsidentiteter, struktur och ägarförhållanden, vilket underlättar efterlevnaden av AML- och KYC-föreskrifter. I det här blogginlägget kommer vi att gå igenom tre tips för att öka effektiviteten i din KYC-process och säkerställa efterlevnad.

Brist på kundkännedom – högre risk för sanktioner

Oavsett organisationens nuvarande mognadsnivå är det viktigt att påbörja eller intensifiera arbetet med att bygga upp denna motståndskraft. En bra utgångspunkt är att genomföra en GAP-analys för att identifiera eventuella luckor mellan nuvarande processer och de krav som ställs i DORA-förordningen. Samtidigt kommer en mognadsbedömning att ge en överblick över hur väl förberedd organisationen är för att möta digitala hot och risker i allmänhet. Kundkännedom är avgörande för ett företags AML-arbete, eftersom den hjälper organisationen att uppfylla lagstadgade krav, minska riskerna och ta bättre beslut. I den här artikeln undersöker vi vikten av att implementera processer för kundkännedom. Att ignorera KYC innebär en ökad risk för bedrägeri och ekonomisk brottslighet.

Genom att samla in denna information kan företagen bedöma risken för att kontot ska användas för olagliga ändamål. Att arbeta strukturerat med kundkännedom bidrar inte bara till efterlevnad av lagkrav. Det stärker även förtroendet hos kunder, samarbetspartners och myndigheter, vilket är avgörande för långsiktig hållbarhet och trovärdighet. En korrekt utförd kundkännedom stärker även organisationens interna kontrollmiljö. Genom att känna sina kunder väl kan företag https://kungaslottetsverige.se/ upptäcka avvikande beteenden och snabbt agera på misstänkta aktiviteter. Kundkännedom, även kallat KYC, är en central del av arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Deras rapporter dokumenterar att Addo uppfyller höga krav på informationssäkerhet och operativa kontroller. KYC-processer sträcker sig bortom initial onboarding och kräver kontinuerlig övervakning av kundbeteenden för att upptäcka ovanliga transaktioner. Omvänt kan förenklade åtgärder tillämpas i lågriskscenarier, såsom interaktioner med offentliga myndigheter eller reglerade enheter som utgör minimal risk. Verifiering av identitet innebär kontroll av juridiska dokument som pass, officiella ID-kort, företagsregistreringsdokument och relevanta certifieringar.

This entry was posted on Friday, January 2nd, 2026 at 2:50 pm and is filed under kungaslottetsverige.se - kungaslottet. You can follow any responses to this entry through the RSS 2.0 feed. Both comments and pings are currently closed.